고배당 주식 순위 고배당 ETF 수익률 비교 (25년 최신)

2025년 고배당 주식 순위 및 고배당 ETF 수익률을 비교해보고, 투자자가 선택할 때 유리한 쪽은 무엇인지 팩트 기반으로 분석했습니다.

 

최근 한국 증시에서는 배당 전략이 다시 주목받고 있습니다. ‘고배당 주식 순위’와 ‘고배당 ETF 수익률’은 2025년 들어 투자자들이 가장 많이 검색하는 키워드 중 하나입니다. 금리 안정세와 기업의 주주환원 강화 분위기가 맞물리면서, 배당주와 ETF에 자금이 빠르게 몰리고 있습니다.

 

2025.09.24 - [분류 전체보기] - 배당주 높은 주식, 배당 주식 순위, 고배당 주식 순위 (2025년 최신)

배당주 높은 주식, 배당 주식 순위, 고배당 주식 순위 (2025년 최신)

 

 

이번 글에서는 2025년 최신 고배당 주식 순위와 대표 고배당 ETF의 수익률을 팩트 기반으로 비교하여, 실제 투자자에게 어떤 선택이 더 유리할지 꼼꼼히 살펴보겠습니다.

 

 

 

1. 고배당 주식 순위 : 배당수익률 상위 종목

2025년 10월 현재, 국내 증시에서 고배당주로 분류되는 종목들은 리츠(REITs), 금융지주, 에너지·정유업종 등에서 주로 나타나고 있습니다.

 

 

이는 금리 고점기 이후에도 기업들의 주주환원 강화 기조가 이어지면서, 배당정책이 투자 매력의 핵심 지표로 부상한 결과입니다.

특히 일부 기업은 영업이익 대비 배당금 비율을 높이며 적극적인 현금배당을 시행하고 있어, 단기 수익형 투자자들의 관심이 집중되고 있습니다.

 

한국거래소와 금융투자협회 자료에 따르면, 최근 12개월 기준 시가배당률이 높은 상위 기업은 다음과 같습니다.

• 이지스밸류플러스리츠: 약 16.6%
• 한샘: 약 15.0%
• 엔에이치프라임리츠: 약 14.5%
• HDC현대산업개발: 약 9.8%
• 우리금융지주: 약 8.2%
• 하나금융지주: 약 7.9%
• BNK금융지주: 약 7.5%

이처럼 리츠와 금융지주 계열이 순위 상단을 차지하고 있는 이유는, 

 

1) 리츠(REITs)는 법적으로 일정 비율 이상의 이익을 배당해야 하고,
2) 금융주는 안정적인 이익구조와 배당성향 확대 정책을 병행하고 있기 때문입니다.

 

또한 삼성전자, 포스코홀딩스, KT&G 등 대형주들도 배당 안정성이 높아 ‘고배당 안정형 종목군’으로 분류되며,
배당수익률은 4~6% 수준이지만 지속성과 재무건전성 측면에서 장기 투자자에게 선호되고 있습니다.

즉, 단기 수익률이 높은 리츠형 고배당주와, 꾸준히 배당을 유지하는 대형 제조·금융주로 시장 내 이원화된 흐름이 뚜렷합니다.

 

결론적으로, 고배당 종목 투자 시에는 단순히 ‘배당률 수치’만 볼 것이 아니라

• 기업의 배당성향 변화 추이,
• 최근 3년간 배당 이력,
• 실적 대비 배당 지속 가능성.

을 함께 분석하는 것이 중요합니다. 이는 특히 배당성장이 기대되는 기업과 일회성 특별배당 기업을 구분하기 위한 핵심 지표이기도 합니다.

KEY POINT
- 고배당주 상위권은 리츠·금융주 중심 (시가배당률 7~16%)
- 리츠는 법적 배당의무로 고배당 유지, 금융주는 정책적 주주환원 강화
- 대형 제조·통신주는 안정형 배당주로 분류
- 단순 수익률보다 ‘배당 지속성’과 ‘3년 연속 배당이력’ 확인이 필수

2. 고배당 ETF 개념 및 최근 동향

고배당 ETF는 배당수익률이 높은 기업들로 구성된 상장지수펀드로, 안정적인 배당과 분산투자 효과를 동시에 추구할 수 있는 투자상품입니다.

개별 고배당주보다 리스크가 낮고 정기적인 배당을 받을 수 있어, 중장기 배당형 투자자에게 인기가 높습니다.

 

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ETF 수익률 순위 조회 방법과 공식 사이트 활용법

 

 

1) 고배당 ETF란 무엇인가

• 배당수익률이 높은 기업들을 지수화해 추종하는 ETF로, 다양한 종목에 분산투자 가능
• 정기 배당 구조로 꾸준한 현금흐름 확보
• 개별 기업의 실적 변동 리스크를 줄이고 안정적 수익을 추구

2) 최근 시장 동향

2025년 들어 고배당 ETF 시장이 빠르게 성장했습니다.

• 국내 고배당 ETF 순자산 규모 약 5조 9천억원, 전년 대비 4배 이상 증가
• 주요 상품: KODEX 고배당, TIGER 배당성장, ARIRANG 고배당주, HANARO 고배당
• 평균 배당수익률 4~6%, 일부 ETF는 분기배당 방식 도입
  또한 금융·리츠 중심에서 배당성장주와 자사주 매입 기업 중심 상품으로 다양화되고 있으며,
  정부의 배당소득 분리과세 확대 검토도 세제 측면에서 긍정적으로 작용하고 있습니다.

 

3) 투자 유의사항

• 배당률이 높더라도 실적 악화나 정책 변화로 배당이 줄 수 있음
• 운용규모(AUM), 거래량, 운용보수 등 기본 지표 확인 필수
• 리츠·금융 등 특정 업종 편중 위험 유의

KEY POINT
- 고배당 ETF는 안정적 배당 + 분산효과로 리스크 완화
- 시장규모 5조 9천억원, 1년 새 4배 성장
- 평균 배당률 4~6%, 분기배당 상품 증가
- 운용규모·보수·배당 지속성 반드시 점검

 

3. 고배당 ETF 수익률 : 25년 최신 데이터

2025년 10월 기준, 국내 주요 고배당 ETF들은 주가 상승과 배당금 지급이 동시에 이루어지며 총수익률이 개선되는 흐름을 보이고 있습니다.

 

 

특히 금융·리츠 중심 ETF뿐만 아니라, 배당성장형 ETF까지 투자자 관심이 확대되었습니다.

• KODEX 고배당 ETF: 최근 1년 수익률 약 +8.7%, 배당수익률 약 5.2%
  → 대형 금융주 중심 구성, 안정적인 분기배당 구조
  
  
• TIGER 배당성장 ETF: 최근 1년 수익률 약 +9.1%, 배당수익률 약 4.8%
  → 배당성장주 중심 포트폴리오, 중장기 성장성 우수
  
  
• ARIRANG 고배당주 ETF: 최근 1년 수익률 약 +7.4%, 배당수익률 약 4.5%
  → 금융·리츠 비중이 높아 안정성과 분산효과 확보
  
  
• PLUS 고배당주 ETF: 최근 1년 총수익률 약 +45.7%, 배당수익률 약 3.6%
  → 주가 상승과 배당을 동시에 반영한 복합형 고수익 ETF
  
  
• HANARO 고배당 ETF: 최근 1년 수익률 약 +6.5%, 배당수익률 약 4.3%
  → 리츠·에너지·금융 비중이 고르게 분포된 균형형 상품

이처럼 평균 배당수익률은 4~6% 수준, 일부 ETF는 분기배당 구조로 꾸준한 현금흐름을 제공합니다.
특히 PLUS 고배당주 ETF처럼 최근 주가 상승분까지 반영된 총수익률(배당+가격상승)이 높게 나타나는 사례도 있습니다.

이는 단순히 배당률만이 아니라 시장 회복 국면에서의 자본이득 효과가 함께 작용한 결과입니다.

또한, 2025년에는 국내 고배당 ETF 전체 순자산이 5조 9천억원을 돌파하며 전년 대비 4배 이상 성장했습니다. 이는 개인투자자뿐 아니라 연기금, 기관의 배당형 자금이 대거 유입된 결과입니다.

 

결론적으로 고배당 ETF는 단순 배당 중심을 넘어,

“배당 + 주가상승”을 동시에 추구하는 복합형 수익 전략 상품으로 자리 잡고 있습니다.

KEY POINT
- 국내 주요 고배당 ETF 수익률 7~45% 수준, 평균 배당률 4~6%
- PLUS 고배당 ETF는 주가 상승 포함 총수익률 +45% 기록
- 시장 규모 5조 9천억원 돌파, 전년 대비 4배 성장
- 단순 배당률이 아닌 **총수익률(배당+자본이익)** 기준으로 비교 필요

4. 개별 고배당주 vs 고배당 ETF  : 수익률·리스크 비교

고배당 투자 전략은 크게 개별 고배당주 직접 투자와 고배당 ETF 간접 투자로 나뉩니다. 두 방식은 모두 배당수익을 추구하지만, 수익 구조와 리스크 특성이 다릅니다.

 

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투자 목적과 기간에 따라 선택이 달라져야 하며, 아래 항목별로 비교해보면 명확합니다.

• 수익률 측면
  개별 고배당주는 배당률이 높을 경우 단기적으로 더 큰 수익을 기대할 수 있습니다.
  예를 들어 리츠나 금융지주주는 8~12%의 높은 배당수익률을 제공하기도 합니다. 반면 ETF는 평균 4~6% 수준으로 다소 낮지만, 꾸준한 현금흐름과 장기 복리 효과를 제공합니다.
  
  
• 변동성과 리스크
  개별 종목은 업황과 실적에 따라 주가가 급등락할 수 있어 리스크가 크고 예측이 어렵습니다.
  반면 ETF는 여러 종목으로 구성되어 있어 기업별 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
  
  
• 세금과 비용 구조
  개별주는 배당소득세(15.4%) 외에 주가 변동에 따른 매매차익 리스크가 큽니다.
  ETF는 운용보수(0.2~0.5%)가 있지만, 세제 구조가 단순하고 총보수 대비 순수익률 예측이 용이합니다.
  
  
• 배당 시기 및 지속성
  개별주는 연 1회 배당이 일반적이며, 특별배당이 포함될 수 있습니다.
  ETF는 대부분 분기·반기 단위로 배당금을 지급해 정기적 현금흐름 확보가 가능합니다.
  
  
• 접근성 및 관리 편의성
  개별 고배당주는 종목 분석과 관리가 필요해 전문성이 요구되지만,
  ETF는 포트폴리오 자동구성 형태로 쉽게 접근할 수 있어 초보 투자자에게 적합합니다.
  
  

 

결론적으로,

• 단기 고수익과 공격적 투자를 원하면 개별 고배당주,
• 안정성과 분산 효과를 중시한다면 고배당 ETF가 유리합니다.
  특히 최근처럼 변동성이 높은 장에서는 ETF 비중을 늘리고,
  배당락 시점에는 일부 개별 고배당주를 병행하는 혼합 전략이 현실적입니다.

KEY POINT
- 개별 고배당주는 고수익 가능하지만 변동성·리스크 높음
- 고배당 ETF는 안정적 배당과 분산 효과가 강점
- 단기 고배당 수익은 개별주, 장기 안정 수익은 ETF가 유리
- 시장 변동기에는 ETF 중심, 배당락 구간엔 혼합 전략 권장

5. 투자자 성향별 전략

투자자 유형에 따라 접근 방식이 달라져야 합니다.

1)안정형 투자자

• 변동성이 낮고 꾸준한 현금흐름을 원하는 경우 ETF 중심 포트폴리오 권장
• 분기배당 ETF + 채권형 ETF 조합으로 리스크 최소화

2)공격형 투자자

• 단기 고배당 수익을 노리는 경우 개별 배당주 중심으로 구성
• 단, 특정 산업에 집중하지 않고 금융·리츠·소비재 등 분산 필요

3)균형형 투자자

• 고배당 ETF와 개별주를 병행
• ETF로 안정성 확보, 개별주로 초과수익 추구
• 이처럼 투자자는 본인의 위험 감내 수준과 투자 기간에 맞는 전략을 세우는 것이 핵심입니다.

6. 2025년 시장 환경이 미치는 영향

2025년 한국은행의 기준금리가 점진적으로 완화되고, 기업의 잉여현금이 확대되면서 배당정책 강화 흐름이 지속될 것으로 보입니다.

이에 따라 2026년 배당 시즌에는 금융·에너지·리츠 업종 중심의 고배당주 매력이 강화될 전망입니다.
또한 세제 측면에서도 정부가 ‘배당소득 분리과세 한도 확대’를 검토 중이므로,고배당 ETF와 배당주의 동반 매력이 상승할 가능성이 있습니다.

FAQ

Q1. 고배당 ETF가 배당주보다 항상 수익률이 높나요?
A1. 아닙니다. 단기적으로는 개별 고배당주가 더 높은 배당률을 제공할 수 있으나, 변동성과 위험이 크며 배당 유지 여부가 불확실합니다. ETF는 수익률이 다소 낮더라도 안정적 현금흐름을 제공합니다.

 

Q2. 고배당 주식 순위만 보면 바로 투자해도 될까요?
A2. 위험합니다. 높은 배당률이 일회성일 수 있고, 기업의 실적이 악화되면 배당이 축소될 수 있습니다. 배당이 꾸준한 기업인지, 3년 이상 배당이 지속된 종목인지 확인해야 합니다.

 

Q3. 배당 ETF도 배당금을 직접 받을 수 있나요?
A3. 네. ETF 역시 구성 종목에서 발생한 배당금을 투자자에게 분배합니다. 일부 ETF는 분기배당 구조를 채택해 정기적인 현금흐름을 제공합니다.

 

Q4. 배당락일은 투자 시 꼭 확인해야 하나요?
A4. 그렇습니다. 배당락일 이후에는 주가가 일시적으로 하락하므로, 배당수익보다 손실이 더 클 수도 있습니다. 배당 기준일 전 매수 후 배당락일에는 변동성을 주의하세요.

 

Q5. 2026년 세제 변화가 고배당 투자에 영향이 있을까요?
A5. 있습니다. 2026년부터 일부 고배당 ETF 및 배당주에 대한 세제 혜택이 검토 중이며, 분리과세 한도 확대 시 개인투자자들의 배당투자 참여가 증가할 가능성이 높습니다.

 

결론

고배당 주식 순위와 고배당 ETF 수익률은 모두 2025년 투자 트렌드의 중심에 있습니다.

 

 

단기적으로 높은 수익을 원한다면 개별 고배당주, 안정적 현금흐름과 분산을 원한다면 고배당 ETF가 유리합니다.
두 전략은 대체 관계가 아니라 보완적 관계로 이해해야 합니다.

 

따라서 2025년에는

• ETF를 중심으로 안정적 배당 포트폴리오를 구축하고,
• 배당락 전후 단기 이벤트 구간에는 개별 고배당주를 활용하는

하이브리드 전략이 현실적으로 가장 유리합니다.

 

이번 글에서는 고배당 주식 순위와 고배당 ETF 수익률을 최신 데이터 기준으로 비교 분석해, 투자자 성향에 따라 어떤 전략이 더 적합한지 팩트 중심으로 정리했습니다.